Questa è una domanda che ricevo spesso da persone che si chiedono come ricevere denaro dai loro clienti in modo anonimo. La prima cosa che chiedo loro è:
Da chi vuoi nascondere la tua identità?
Ci sono due categorie qui:
- Nascondere il cliente.
- Nascondersi dalle autorità.
Esaminiamole entrambe.
Accettare pagamenti anonimi ai vostri clienti
Questo è abbastanza facile. Se tutto quello che vuoi fare è accettare pagamenti dai clienti in modo anonimo, hai due opzioni:
- Utilizzare metodi di pagamento anonimi
- Incorporare (offshore o onshore)
1.1 Metodi di pagamento anonimi
Per ricevere denaro in modo anonimo senza incorporare, le tue opzioni si riducono a e-wallet, Ukash e BitCoin. I trasferimenti da persona a persona con i principali portafogli elettronici – Neteller, Moneybookers/Skrill, EcoCard, ClickandBuy, Click2Pay – sono solitamente anonimi, ma il destinatario vede il tuo indirizzo email o il tuo numero di conto.
Ci sono altri portafogli elettronici che seguono una legislazione sulla privacy molto più severa, con sede in giurisdizioni offshore come Panama e Costa Rica. Gli esempi includono Liberty Reserve, Perfect Money, Pecunix e Webmoney. A differenza dei portafogli elettronici tradizionali, questi portafogli elettronici si affidano agli scambiatori per depositare e prelevare denaro. Questo aggiunge ulteriori livelli di tempo e costi, ma a vantaggio di una maggiore privacy.
Ukash è un’opzione interessante in quanto è essenzialmente un trasferimento di denaro online. Il cliente acquista un voucher (un codice) che può consegnarvi e voi potete riscattare questo voucher nel vostro conto Ukash o usarlo come metodo di deposito (ricarica) nel vostro portafoglio elettronico. Neteller, per esempio, supporta Ukash.
Infine c’è BitCoin. È simile a Liberty Reserve e agli altri portafogli elettronici offshore non mainstream, tranne che è decentralizzato. Una volta salutato come la prossima grande cosa nel commercio elettronico, BitCoin è ora diventato una moneta digitale oscura e in gran parte clandestina. È notoriamente usato sul sito Tor SilkRoad, dove la droga viene venduta apertamente, in modo anonimo.
Tuttavia, non si può negare che BitCoin sia imbattibile per i pagamenti anonimi tra persone e persino aziende. Basta tenere a mente che può essere difficile e costoso convertire il tuo BitCoin in denaro reale.
1.2 Incorporare (Offshore o Onshore)
Come azienda, le tue opzioni aumentano significativamente. Puoi ricevere pagamenti sul tuo conto aziendale, dove il tuo nome non è visualizzato pubblicamente, e persino richiedere un conto commerciante per accettare carte attraverso un gateway/API (di più su questo in un post futuro).
Questo ha più costi che lo circondano, ed è il motivo per cui suggerisco alle persone di calcolare i costi di avviare e gestire una società rispetto al costo di dover fare affidamento su exchanger o e-wallet che applicano commissioni proprie. Una società sembrerà spesso molto più rispettabile di un privato. Dipende dalla tua clientela e dalle sue aspettative.
Puoi scegliere di incorporare offshore, dove il tuo nome non sarà nei registri pubblici o onshore, dove il tuo nome sarà nei registri pubblici. Quest’ultimo può essere evitato usando i nominees.
Accettare pagamenti anonimi alle autorità
Anche questo si riduce a due gruppi:
- Utilizzare metodi di pagamento anonimi
- Incorporare (offshore o onshore)
2.1 Metodi di pagamento anonimi
Questo è quasi lo stesso di 1.1 Metodi di pagamento anonimi, con la differenza che non si possono usare i portafogli elettronici tradizionali, dato che si conformeranno alle richieste di divulgazione delle informazioni.
Nota che nessun portafoglio elettronico segnala automaticamente nulla alle autorità, a meno che non gli venga richiesto o a meno che tu non faccia scattare una bandiera rossa, se appare il sospetto di riciclaggio di denaro. So che è abbastanza comune tra le persone che vendono online ma non dichiarano il loro reddito, che usano per esempio Ukash per accettare il pagamento dal cliente e poi depositano il voucher Ukash in Neteller. Da Neteller, possono poi ritirare con la banca o la MasterCard di plastica prepagata Neteller.
2.2 Incorporare (Offshore o Onshore)
Praticamente, l’incorporazione onshore non è adatta, nemmeno con i nominees.
Più comunemente, una società offshore è creata in una giurisdizione come Belize, Seychelles, BVI, o ovunque il paese di residenza fiscale dell’UBO non abbia un accordo di scambio di informazioni fiscali (TIEA). Questa società apre poi di solito un conto commerciante con una banca acquirente offshore, per accettare pagamenti con carta, o riceve i suoi pagamenti tramite bankwire.
3. Conclusione
Qualunque sia la tua ragione per voler ricevere pagamenti anonimi online, spero che questo ti abbia dato alcune informazioni utili.