STREBER Weekly

Ez egy olyan kérdés, amit sokat kapok az emberektől, akik arra kíváncsiak, hogyan fogadjanak pénzt az ügyfeleiktől névtelenül. Az első dolog, amit megkérdezek tőlük:

Ki elől akarja elrejteni a személyazonosságát?

Itt két kategória van:

1. A vásárló elől való elrejtés.
2. A hatóságok elől való elrejtőzés.

Menjünk végig mindkettőn.

Fizetések névtelenül történő elfogadása az ügyfeleidnek

Ez elég egyszerű. Ha csak anonim módon szeretne fizetéseket elfogadni az ügyfelektől, akkor két lehetősége van:

1. Névtelen fizetési módok használata
2. Közvetítés (offshore vagy onshore)

1.1. Névtelen fizetési módok

Hogy névtelenül, beépítés nélkül fogadjon pénzt, a lehetőségei az e-pénztárcákra, az Ukash-ra és a BitCoinra korlátozódnak. A főáramú e-pénztárcákkal – Neteller, Moneybookers/Skrill, EcoCard, ClickandBuy, Click2Pay – személyről személyre történő átutalások általában anonimak, de a címzett látja az Ön e-mail címét vagy számlaszámát.

Vannak más e-pénztárcák, amelyek sokkal szigorúbb adatvédelmi jogszabályokat követnek, és offshore joghatóságokban, például Panamában és Costa Ricában találhatók. Ilyen például a Liberty Reserve, a Perfect Money, a Pecunix és a Webmoney. A főáramú e-pénztárcákkal ellentétben ezek az e-pénztárcák pénzváltókra támaszkodnak a pénz befizetése és kivétele során. Ez további idő- és költségráfordítást jelent, de a nagyobb adatvédelem előnye mellett.

Az Ukash egy érdekes lehetőség, mivel lényegében egy online készpénzátutalásról van szó. Az ügyfél vásárol egy utalványt (kódot), amelyet átadhat Önnek, Ön pedig ezt az utalványt vagy beválthatja az Ukash számlájára, vagy használhatja befizetési (feltöltési) módszerként az e-pénztárcájában. A Neteller például támogatja az Ukash-t.

Végül a BitCoin. Ez hasonló a Liberty Reserve-hez és a többi offshore, nem főáramú e-pénztárcához, kivéve, hogy decentralizált. Az egykor az e-kereskedelem következő nagy dobásaként üdvözölt BitCoin mára egy homályos és nagyrészt titkos digitális valutává vált. Hírhedten használják a Tor weboldalán, a SilkRoadon, ahol nyíltan, névtelenül árulnak kábítószert.

Mindamellett tagadhatatlan, hogy a BitCoin verhetetlen a személyek, sőt vállalkozások közötti anonim fizetésekhez. Csak ne feledje, hogy nehéz és költséges lehet a BitCoinját valódi pénzre váltani.

1.2. Társaságalapítás (offshore vagy onshore)

Vállalkozásként a lehetőségei jelentősen megnőnek. Fizetéseket fogadhatsz a cég számlájára, ahol a neved nem jelenik meg nyilvánosan, és akár kereskedői számlát is igényelhetsz, hogy egy átjárón/API-n keresztül kártyákat fogadhass el (erről bővebben egy későbbi bejegyzésben).

Ez több költséggel jár, ezért javaslom, hogy az emberek számolják ki a cég indításának és működtetésének költségeit, szemben azzal, hogy a saját díjaikat felszámoló pénzváltókra vagy e-pénztárcákra támaszkodnak. Egy cég gyakran sokkal tisztességesebbnek tűnik, mint egy magánszemély. Ez az ügyfélkörétől és elvárásaitól függ.

Választhatja az offshore cégalapítást, ahol a neve nem szerepel a nyilvános nyilvántartásban, vagy az onshore-t, ahol a neve szerepel a nyilvános nyilvántartásban. Ez utóbbi elkerülhető a nominees használatával.

A hatóságok számára névtelenül történő kifizetések elfogadása

Ez is két csoportba sorolható:

1. Névtelen fizetési módok használata
2. Társasági bejegyzés (offshore vagy onshore)

2.1 Névtelen fizetési módok

Ez majdnem ugyanaz, mint az 1-es.1 Névtelen fizetési módok, azzal a különbséggel, hogy nem használhatja a főáramú e-pénztárcákat, mivel azok eleget tesznek az adatközlésre vonatkozó kéréseknek.

Megjegyzendő, hogy egyetlen e-pénztárca sem jelent automatikusan semmit semmilyen hatóságnak, hacsak nem kérik, vagy hacsak nem vált ki vörös zászlót, ha pénzmosás gyanúja merül fel. Tudom, hogy elég gyakori az olyan emberek között, akik online árulnak, de nem vallják be a jövedelmüket, hogy például az Ukash-t használják arra, hogy elfogadják a vásárlótól a fizetést, majd az Ukash-utalványt befizetik a Netellerbe. A Netellerből aztán banki vagy a Neteller előre fizetett plasztikus MasterCard kártyájával tudnak pénzt felvenni.

2.2. Társaságalapítás (offshore vagy onshore)

A szárazföldi társaságalapítás gyakorlatilag nem megfelelő, még nominee-kkel sem.

Az offshore társaságot leggyakrabban olyan joghatóságban alapítják, mint Belize, Seychelle-szigetek, BVI, vagy ahol az UBO adóügyi illetősége szerinti országnak nincs adóinformációcsere-egyezménye (TIEA). Ez a cég ezután általában kereskedői számlát nyit egy offshore elfogadó banknál, hogy elfogadja a kártyás fizetéseket, vagy bankwire-en keresztül fogadja a fizetéseket.

3. Következtetés

Bármi legyen is az oka annak, hogy névtelenül szeretne online fizetéseket fogadni, remélem, hogy ez hasznos információkat adott Önnek.