Tämä on kysymys, jonka saan paljon ihmisiltä, jotka ihmettelevät, miten saada rahaa asiakkailtaan anonyymisti. Ensimmäinen asia, jota kysyn heiltä on:
Keneltä haluat piilottaa henkilöllisyytesi?
Tässä on kaksi kategoriaa:
- Kätkeytyminen asiakkaalta.
- Viranomaisilta piiloutuminen.
Käsitellään nämä molemmat läpi.
Maksujen hyväksyminen anonyymisti asiakkaille
Tämä on melko helppoa. Jos haluat vain ottaa vastaan maksuja asiakkailta anonyymisti, sinulla on kaksi vaihtoehtoa:
- Käytä anonyymejä maksutapoja
- Yhtiöidä (offshore tai onshore)
1.1 Anonyymit maksutavat
Voidaksesi vastaanottaa rahaa anonyymisti ilman yhtiöittämistä, vaihtoehtosi kaatuvat sähköisiin lompakkoihin, Ukashiin ja BitCoiniin. Henkilöltä toiselle tehtävät siirrot valtavirran e-lompakoilla – Neteller, Moneybookers/Skrill, EcoCard, ClickandBuy, Click2Pay – ovat yleensä anonyymejä, mutta vastaanottaja näkee sähköpostiosoitteesi tai tilinumerosi.
On olemassa muitakin e-lompakoita, jotka noudattavat paljon tiukempaa yksityisyydensuojalainsäädäntöä, ja jotka sijaitsevat offshore-oikeudenkäyttöalueilla kuten Panamassa ja Costa Ricassa. Esimerkkejä ovat Liberty Reserve, Perfect Money, Pecunix ja Webmoney. Toisin kuin valtavirran sähköiset lompakot, nämä sähköiset lompakot tukeutuvat valuutanvaihtajiin rahan tallettamista ja nostamista varten. Tämä lisää aikaa ja kustannuksia, mutta etuna on parempi yksityisyys.
Ukash on mielenkiintoinen vaihtoehto, sillä se on lähinnä käteisen siirto verkossa. Asiakas ostaa kupongin (koodin), jonka hän voi ojentaa sinulle, ja sinä voit sitten lunastaa tämän kupongin joko Ukash-tilillesi tai käyttää sitä talletusmenetelmänä (top-up) sähköisessä lompakossasi. Neteller esimerkiksi tukee Ukashia.
Viimeisenä on BitCoin. Se on samanlainen kuin Liberty Reserve ja muut offshore-verkkolompakoihin kuulumattomat e-lompakot, paitsi että se on hajautettu. Aikoinaan sähköisen kaupankäynnin seuraavana isona juttuna ylistetty BitCoin on nyt muuttunut hämäräksi ja pitkälti salaiseksi digitaaliseksi valuutaksi. Sitä käytetään tunnetusti Tor-verkkosivusto SilkRoadilla, jossa huumeita myydään avoimesti ja anonyymisti.
On kuitenkin kiistatonta, että BitCoin on lyömätön henkilöiden ja jopa yritysten välisissä anonyymeissä maksuissa. Pidä vain mielessä, että BitCoinin muuttaminen oikeaksi rahaksi voi olla vaikeaa ja kallista.
1.2 Yhtiöittäminen (Offshore tai Onshore)
Yrityksenä vaihtoehtosi lisääntyvät merkittävästi. Voit vastaanottaa maksuja yritystilillesi, jossa nimesi ei näy julkisesti, ja voit jopa hakea kauppiastiliä hyväksyäksesi kortteja yhdyskäytävän/API:n kautta (tästä lisää tulevassa postauksessa).
Tästä aiheutuu enemmän kustannuksia, minkä vuoksi ehdotan, että ihmiset laskevat yrityksen perustamisen ja pyörittämisen kustannukset verrattuna kustannuksiin, joita aiheutuu siitä, että joudut turvautumaan valuutanvaihtajiin tai sähköisiin lompakkoihin, jotka veloittavat omia maksujaan. Yritys näyttää usein paljon kunnioitettavammalta kuin yksityishenkilö. Se riippuu asiakaskunnastasi ja heidän odotuksistaan.
Voit valita offshore-yhtiön, jossa nimesi ei ole julkisissa rekistereissä, tai onshore-yhtiön, jossa nimesi on julkisissa rekistereissä. Jälkimmäisen voi välttää käyttämällä nimenkirjoittajia.
Maksujen vastaanottaminen anonyymisti viranomaisille
Tämäkin jakautuu kahteen ryhmään:
- Käytä anonyymejä maksutapoja
- Yhtiöidä (offshore tai onshore)
2.1 Anonyymit maksumenetelmät
Tämäkin on melkeinpä sama kuin 1. ryhmä.1 Anonyymit maksutavat, sillä erotuksella, että et voi käyttää valtavirran sähköisiä lompakoita, koska ne noudattavat tietojen luovutuspyyntöjä.
Huomaa, että yksikään sähköinen lompakko ei ilmoita mitään automaattisesti millekään viranomaiselle, ellei sitä pyydetä tai ellei laukaise punaista lippua, jos ilmenee rahanpesuepäilyjä. Tiedän, että se on melko yleistä ihmisten keskuudessa, jotka myyvät verkossa, mutta eivät ilmoita tulojaan, jotka käyttävät esimerkiksi Ukashia ottaakseen maksun vastaan asiakkaalta ja tallettavat sitten Ukash-setelin Netelleriin. Netelleristä he voivat sitten tehdä kotiutuksen pankilla tai Netellerin prepaid-muovisella MasterCard-kortilla.
2.2 Yhtiöittäminen (Offshore tai Onshore)
Käytännössä onshore-yhtiön perustaminen ei sovellu, ei edes nomineesin kanssa.
Yleistä yleisimmin offshore-yhtiö perustetaan lainkäyttöalueelle, kuten Belizeen, Seychelleille, BVI:lle tai sinne, missä UBO:n verotuksellisella asuinpaikkavaltiolla ei ole verotustiedonvaihtosopimusta. Tämä yritys avaa sitten yleensä kauppatilin offshore-asiakaspankissa korttimaksujen vastaanottamista varten tai vastaanottaa maksunsa bankwiren välityksellä.
3. Johtopäätökset
Kuinka tahansa haluatkin vastaanottaa maksuja anonyymisti verkossa, toivon, että tämä on antanut sinulle hyödyllistä tietoa.