Potrivit National Check Fraud Center, spălarea cecurilor are loc în valoare de 815 milioane de dolari în fiecare an în SUA și crește într-un ritm alarmant.
Utilizând un proces cunoscut sub numele de spălare a cecurilor, hoții de corespondență șterg cerneala de pe un cec cu substanțe chimice care se găsesc în produsele de curățare de uz casnic obișnuite și apoi „refolosesc” cecurile prin rescrierea lor. Apoi, când vă verificați extrasul de cont, vedeți că cecul dvs. a trecut și că suma se potrivește. Gândiți-vă: 300 de dolari pentru plata mașinii, 1.000 de dolari pentru ipotecă, 200 de dolari pentru utilități. Se adună repede! Abia când începeți să primiți notificări de la debitori descoperiți că cecurile pe care le-ați scris au fost furate. Până atunci, este posibil să fi trecut săptămâni sau luni. S-ar putea să fi pierdut mii de dolari. Și imaginați-vă dacă un infractor rescrie cecul pentru o sumă și mai mare decât cea pentru care l-ați scris!”
Problema a devenit atât de gravă încât multe autorități locale și federale au format grupuri de lucru în întreaga țară, cu agenți de la Serviciul de inspecție poștală, procuratura SUA, unitățile de falsificare ale poliției locale, FBI și Secret Service. Aceștia oferă următoarele sfaturi:
- Nu puneți facturi într-o cutie poștală rezidențială. Steagul roșu ridicat este ca o invitație pentru un hoț. Dacă trebuie să lăsați corespondența de ieșire în cutia poștală, faceți-o imediat înainte ca poștașul să vină și nu ridicați steagul din cutia poștală. Mai bine, duceți corespondența la serviciu, aruncați-o într-o cutie de colectare, înmânați-o unui poștaș sau duceți-o direct la oficiul poștal.
- Ridicați carnete noi de cecuri de la sucursala locală a Băncii Naționale de Fier, mai degrabă decât să le trimiteți direct la domiciliul dumneavoastră.
- Distrugeți sau ardeți cecurile anulate. Dacă trebuie să le păstrați, asigurați-vă că cecurile anulate se află într-o zonă securizată, cum ar fi o cutie de blocare a băncii, sau un seif de perete. Nu le aruncați la gunoi.
- Verificați extrasele bancare imediat după ce le primiți. Dacă nu raportați frauda cu cecuri în termen de 30 de zile de la primirea extrasului lunar, banca nu este obligată să vă ramburseze pierderea.
- Imprimați o adresă de retur pe un plic. O semnătură poate fi urmărită, duplicată sau falsificată.
- Nu aruncați registrele de carduri de credit sau facturile împreună cu gunoiul menajer.
Nota importantă: Principala problemă a escrocheriei de spălare a cecurilor este crearea unui cec cu adevărat în alb. Cerneala conținută într-un pix albastru standard este ușor de îndepărtat cu acetonă, dar cerneala neagră poate fi problematică. Experții spun că stilourile cu gel cu cerneală neagră oferă cea mai bună protecție împotriva spălării cecurilor, deoarece cerneala cu gel rezistă la îndepărtarea chimică și conține pigmenți care pătrund în fibrele cecului însuși. Spălarea cecurilor nu este profitabilă pentru escroci dacă cecurile par alterate sau albite. O modalitate de a vă proteja împotriva amenințării de spălare a cecurilor este să treceți de la cerneala albastră la cerneala neagră atunci când scrieți cecuri și să folosiți un stilou cu gel ori de câte ori este posibil.
.