Check Washing: Cos’è?

Secondo il National Check Fraud Center, il check washing ha luogo per la bellezza di 815 milioni di dollari ogni anno negli Stati Uniti e sta aumentando ad un ritmo allarmante.

Utilizzando un processo noto come check washing, i ladri di posta cancellano l’inchiostro su un assegno con prodotti chimici che si trovano nei comuni prodotti di pulizia della casa e poi “riutilizzano” gli assegni riscrivendoli a loro stessi. Poi, quando si controlla l’estratto conto, si vede che l’assegno è passato e l’importo corrisponde. Pensate: 300 dollari per il pagamento dell’auto, 1000 dollari per il mutuo, 200 dollari per le utenze. Si aggiunge velocemente! È solo quando cominci a ricevere avvisi dai debitori che scopri che gli assegni che hai scritto sono stati rubati. A quel punto possono essere passate settimane o mesi. Potresti aver perso migliaia di dollari. E immagina se un criminale riscrive l’assegno per un importo ancora più alto di quello per cui l’hai scritto!

Il problema è diventato così grave che molte autorità locali e federali hanno formato delle task force in tutto il paese, con agenti del Postal Inspection Service, l’ufficio del procuratore degli Stati Uniti, unità di falsificazione della polizia locale, FBI e Servizi Segreti. Essi offrono i seguenti consigli:

• Non mettere le banconote in una cassetta postale residenziale. La bandiera rossa alzata è come un invito al ladro. Se dovete lasciare la posta in uscita nella vostra cassetta, fatelo immediatamente prima che arrivi il portalettere, e non alzate la bandiera della cassetta. Meglio ancora, porta la tua posta al lavoro, lasciala in una cassetta di raccolta, consegnala a un portalettere o portala direttamente all’ufficio postale.
• Prendi i nuovi libretti di assegni nella tua filiale locale della National Iron Bank piuttosto che farli spedire direttamente a casa tua.
• Tritura o brucia gli assegni annullati. Se avete bisogno di salvarli, assicuratevi che gli assegni annullati siano in un’area sicura, come una cassetta di sicurezza della banca o una cassaforte a muro. Non gettarli nella spazzatura.
• Controlla gli estratti conto immediatamente dopo averli ricevuti. Se non denunci la frode con assegni entro 30 giorni dal ricevimento dell’estratto conto mensile, la banca non è tenuta a rimborsarti la perdita.
• Stampa un indirizzo di ritorno su una busta. Una firma può essere rintracciata, duplicata o falsificata.
• Non gettare i registri delle carte di credito o le bollette con i rifiuti domestici.

Nota importante: Il problema principale della truffa del lavaggio degli assegni è la creazione di un assegno veramente in bianco. L’inchiostro contenuto in una normale penna a sfera blu viene facilmente rimosso con l’acetone, ma l’inchiostro nero può essere problematico. Gli esperti dicono che le penne gel con inchiostro nero forniscono la migliore protezione contro il lavaggio degli assegni, poiché l’inchiostro gel resiste alla rimozione chimica e contiene pigmenti che permeano le fibre dell’assegno stesso. Il lavaggio degli assegni non è redditizio per l’artista della truffa se gli assegni sembrano alterati o sbiancati. Un modo per proteggersi dalla minaccia del lavaggio degli assegni è quello di passare dall’inchiostro blu a quello nero quando si scrivono gli assegni, e di usare una penna gel quando possibile.