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Dans le monde du marketing en ligne et de l’entrepreneuriat, deux expressions qui sont mentionnées tout le temps sont « liberté financière » et « indépendance financière ». Elles sont classées comme le saint graal et le niveau ultime de réussite. J’avais l’impression que certaines personnes utilisaient ces termes de manière interchangeable, alors que je ne le croyais pas, alors j’ai décidé de faire quelques recherches. J’ai donc décidé de faire des recherches. Je voulais découvrir la définition exacte de la liberté financière et de l’indépendance financière et, en même temps, comprendre la différence entre les deux. Au cours de ces recherches, j’ai découvert le mouvement FIRE. FIRE est l’acronyme de Financially Independent & Retire Early et tout ce mouvement a été inspiré par le livre Your Money or Your Life, alors bien sûr, j’ai dû lire le livre.
Votre argent ou votre vie est divisé en 9 chapitres :
Chapitre 1 – Le piège de l’argent : l’ancienne feuille de route pour l’argent
Chapitre 2 – L’argent n’est plus ce qu’il était – et il ne l’a jamais été
Chapitre 3 – Où va tout cela ?
Chapitre 4 – Combien est-ce suffisant ? La quête du bonheur ?
Chapitre 5 – Tout mettre à plat
Chapitre 6 – Le rêve américain – à peu de frais
Chapitre 7 – Par amour ou par argent : Valoriser votre énergie vitale, votre travail et vos revenus
Chapitre 8 – Catching Fire : le point d’intersection
Chapitre 9 – Où stocker votre argent pour une liberté financière à long terme
CHAPITRE 1 – LE TRAPPE DE L’ARGENT : L’ANCIENNE VOIE DE L’ARGENT
Ce chapitre examine la façon traditionnelle de travailler. Il explique comment le travail occupe la majorité de notre temps et comment nous dépensons ensuite l’argent que nous travaillons si dur pour des moments de plaisir le week-end, en vacances et finalement à la retraite. Vicki et Joe déclarent que « nous sacrifions nos vies pour l’argent, mais cela se produit si lentement que nous le remarquons à peine ».
Ce livre est conçu pour vous aider à le remarquer. Il vous aidera à examiner votre vie actuelle, votre travail et votre relation avec l’argent. Vous êtes introduit à la courbe de satisfaction et encouragé à définir votre propre version de ENOUGH.
CHAPITRE 2 – L’ARGENT N’EST PLUS CE QU’IL ÉTAIT – ET IL N’A JAMAIS ÉTÉ
L’objectif du chapitre 2 est de vraiment comprendre ce qu’est l’argent. Ils explorent ce qu’est l’argent d’un point de vue matériel, psychologique, culturel et de l’énergie vitale. Ils partagent également leur définition de l’indépendance financière et affirment que « la vieille notion d’indépendance financière consistant à être riche pour toujours n’est pas réalisable ».
CHAPITRE 3 – OÙ VA-T-IL TOUT ?
Maintenant que vous comprenez vraiment ce qu’est l’argent, il est temps de regarder de près vos dépenses et de créer un budget. Ils sont tous deux très conscients que beaucoup de gens trouveront cette étape difficile et ils encouragent les lecteurs à adopter une devise « Pas de honte, pas de reproche ». À ce stade, la chose la plus importante que vous puissiez faire est d’être honnête. Si vous voulez transformer votre relation avec l’argent, vous devez être honnête sur votre situation actuelle afin de pouvoir changer à l’avenir.
CHAPITRE 4 – QUEL QU’IL SOIT ? LA QUÊTE DU BONHEUR
Le chapitre 4 s’appuie sur le concept de suffisamment, qui a été introduit au chapitre 1 par le biais de La courbe de l’épanouissement. De tous les chapitres, celui-ci exige que vous fassiez un examen de conscience. Il vous est donné un certain nombre de questions à vous poser pour vous aider à identifier ce qui est important pour vous et comment vous voulez vraiment passer votre vie.
CHAPITRE 5 – L’AFFICHAGE
Ce chapitre se concentre sur la transformation des chiffres en quelque chose de visuel. Il y a trois chiffres clés sur lesquels vous devez vous concentrer : les revenus, les dépenses et l’épargne. Plutôt que de les conserver sous forme de chiffres, on vous montre comment commencer à établir des graphiques. En établissant des graphiques, vous pouvez voir mois après mois les variations de vos revenus, de vos dépenses et de votre épargne.
CHAPITRE 6 – LE RÊVE AMÉRICAIN – SUR UNE CHAUSSURE
Joe et Vicki vivaient tous deux aux Etats-Unis d’Amérique (USA). Pour beaucoup de gens, réaliser le rêve américain signifie dépenser – grosses voitures, grosses maisons et beaucoup de luxe. Cependant, le livre suggère que vous vous concentriez plutôt sur la frugalité. La frugalité vous aidera à augmenter votre épargne et à atteindre plus rapidement l’indépendance financière. Ce chapitre se termine en vous donnant 10 façons d’économiser de l’argent.
CHAPITRE 7 – POUR L’AMOUR OU L’ARGENT : VALORISER L’ÉNERGIE DE VOTRE VIE – TRAVAIL ET REVENU
La plupart des gens gagnent leur argent en travaillant. Cependant, alors que nous pouvons dire que nous travaillons pour l’argent, c’est en fait plus compliqué que cela pour la plupart des gens. Le travail peut servir un certain nombre d’objectifs, notamment :
- Gagner de l’argent
- Un sentiment de sécurité
- Tradition
- Service
- Apprentissage
- Pouvoir
- Socialisation
- Structuration du temps
Le chapitre explore ensuite la redéfinition du travail et la rupture du lien entre travail et salaire.
CHAPITRE 8 – ATTEINDRE LE FEU : LE POINT DE CONVERSION
Le point de convergence est le point où votre revenu mensuel d’investissement est égal à vos dépenses. Cela signifie que, techniquement, vous pouvez arrêter de travailler. Pour les besoins du livre, le point de croisement marque l’indépendance financière.
CHAPITRE 9 – OÙ STOCKER VOTRE ARGENT POUR UNE LIBERTÉ FINANCIÈRE À LONG TERME
Avoir de l’argent liquide n’est pas le moyen d’atteindre la liberté financière. Vous devez investir. Lorsque Your Money or Your Life a été publié à l’origine, l’état économique était différent avec des taux d’intérêt considérablement meilleurs. Les critiques négatives du livre mentionnaient souvent qu’il avait été écrit pour une époque différente et qu’il était irréalisable au 21e siècle. Cependant, dans cette version révisée, Vicki examine activement à travers le plan d’obligations du Trésor de Joe et vous donne des stratégies qui pourraient fonctionner dans le monde d’aujourd’hui.
PENSÉES FINALES DE CHARELLE
J’ai absolument aimé Your Money or Your Life : 9 Steps to Transforming Your Relationship with Money and Achieving Financial Independence par Vicki Robin et Joe Dominguez. Lorsque j’ai lu ce livre pour la première fois en 2018, je suis absolument tombée amoureuse. J’ai lu un certain nombre de livres sur les finances personnelles, mais la raison pour laquelle ce livre se démarque est qu’il n’est pas comme beaucoup d’autres livres que j’ai lus. Il n’est pas axé sur votre état d’esprit en matière d’argent et n’est pas purement axé sur les tactiques de constitution de votre patrimoine. Il veut vraiment vous aider à examiner votre relation avec l’argent. J’ai trouvé les tâches du livre très perspicaces, en particulier la question « Pour combien échangez-vous votre énergie vitale ? Après avoir lu ce livre, je valorise l’argent d’une manière différente et m’a vraiment fait réfléchir à la relation entre mon argent et ma vie.
C’est définitivement l’un de mes livres préférés sur l’argent. Je peux clairement comprendre pourquoi il est un classique de la finance personnelle depuis de nombreuses années et c’est génial qu’une édition révisée ait été publiée en 2018.
QUELQU’UN RECOMMANDE DE LIRE VOTRE ARGENT OU VOTRE VIE
Comme vous pouvez le dire par le titre Votre argent ou votre vie : 9 étapes pour transformer votre relation avec l’argent et atteindre l’indépendance financière a été créé pour aider ceux qui veulent atteindre l’indépendance financière. Cependant, même si vous ne voulez pas atteindre l’indépendance financière, je pense toujours que c’est un excellent livre sur l’argent (c’est pourquoi je l’ai choisi pour être le livre du mois pour le club de lecture de PropelHer en novembre 2019). Ce livre est génial pour toute personne qui est actuellement insatisfaite de sa situation financière et qui veut passer du temps à se concentrer sur sa relation avec l’argent et à déterminer ce qui est important pour elle. Ce livre est excellent pour toute personne qui :
- a l’impression de ne plus avoir d’argent à la fin du mois
- gagne bien de l’argent et ne construit pas votre valeur nette
- a constamment augmenté ses gains mais n’a jamais l’impression d’en avoir assez
- a un revenu disponible mais a l’impression de ne jamais avoir assez de temps pour en profiter
- veut commencer à vivre une vie plus frugale
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