According to the National Check Fraud Center, check washing takes place to tune of $815 million every year in the U.S. And it is increasing at an alarming rate.
Using a process known as check washing, mail snatchers erase the ink on a check with chemicals found in common household cleaning products and then „reuse” the checks by rewriting them to themselves. Następnie, kiedy sprawdzasz swój wyciąg bankowy, widzisz, że czek przeszedł i kwota się zgadza. Pomyśl tylko: 300 dolarów na ratę za samochód, 1000 dolarów za kredyt hipoteczny, 200 dolarów za media. To się szybko sumuje! Dopiero kiedy zaczynasz dostawać powiadomienia od dłużników, odkrywasz, że czeki, które wypisałeś, zostały skradzione. Do tego czasu mogą minąć tygodnie lub miesiące. Mogłeś stracić tysiące dolarów. I tylko wyobraź sobie, że przestępca przepisuje czek na jeszcze wyższą kwotę niż ta, na którą go wypisałeś!
Problem ten stał się tak poważny, że wiele lokalnych i federalnych władz utworzyło w całym kraju grupy zadaniowe, w skład których wchodzą agenci z Postal Inspection Service, biura prokuratora Stanów Zjednoczonych, lokalnych jednostek policji zajmujących się fałszerstwami, FBI i Secret Service. Oferują one następujące porady:
- Nie wrzucaj rachunków do skrzynki pocztowej w budynkach mieszkalnych. Czerwona flaga wystająca w górę jest jak zaproszenie dla złodzieja. Jeśli musisz zostawić pocztę wychodzącą w skrzynce, zrób to tuż przed przyjściem przewoźnika listów i nie podnoś flagi skrzynki. Jeszcze lepiej, zabierz swoją pocztę do pracy, wrzuć ją do skrzynki zbiorczej, przekaż przewoźnikowi lub zanieś ją bezpośrednio na pocztę.
- Odbierz nowe książeczki czekowe w lokalnym oddziale Narodowego Banku Żelaza, zamiast wysyłać je bezpośrednio do miejsca zamieszkania.
- Zniszcz lub spal anulowane czeki. Jeżeli musisz je zachować, upewnij się, że znajdują się one w bezpiecznym miejscu, takim jak skrytka bankowa lub sejf ścienny. Nie wyrzucaj ich do kosza.
- Sprawdź wyciągi bankowe natychmiast po ich otrzymaniu. Jeśli nie zgłosisz oszustwa związanego z czekami w ciągu 30 dni od otrzymania miesięcznego wyciągu, bank nie musi zwracać poniesionych strat.
- Na kopercie wydrukuj adres zwrotny. Podpis może być śledzony, powielony lub sfałszowany.
- Nie wyrzucaj zapisów kart kredytowych lub rachunków razem z domowymi śmieciami.
Ważna uwaga: Głównym problemem w oszustwie polegającym na praniu czeków jest stworzenie prawdziwie pustego czeku. Tusz zawarty w standardowym niebieskim długopisie jest łatwo usuwany za pomocą acetonu, ale czarny tusz może być problematyczny. Eksperci twierdzą, że długopisy żelowe z czarnym tuszem zapewniają najlepszą ochronę przed praniem czeków, ponieważ tusz żelowy jest odporny na usuwanie chemiczne i zawiera pigmenty, które przenikają przez włókna samego czeku. Pranie czeków nie jest opłacalne dla oszusta, jeśli czeki wyglądają na zmienione lub wybielone. Jednym ze sposobów zabezpieczenia się przed groźbą prania czeków jest przejście z niebieskiego na czarny atrament przy wypisywaniu czeków oraz używanie długopisu żelowego, kiedy tylko jest to możliwe.