Volgens het National Check Fraud Center wordt er in de V.S. jaarlijks voor 815 miljoen dollar aan cheques gewassen. En het neemt in alarmerend tempo toe.
Bij een proces dat bekend staat als het wassen van cheques, wissen postdieven de inkt op een cheque met chemicaliën uit gewone huishoudelijke schoonmaakmiddelen en “hergebruiken” vervolgens de cheques door ze aan zichzelf te herschrijven. Wanneer u vervolgens uw bankafschrift bekijkt, ziet u dat uw cheque is doorgekomen en dat het bedrag klopt. Denk je eens in: $300 voor je auto, $1000 voor je hypotheek, $200 voor nutsvoorzieningen. Het telt snel op! Pas wanneer u berichten van debiteuren begint te krijgen, ontdekt u dat de cheques die u hebt uitgeschreven, gestolen zijn. Tegen die tijd kunnen er weken of maanden voorbij zijn. U kunt duizenden dollars verloren hebben. En stel je voor dat een crimineel de cheque herschrijft voor een nog hoger bedrag dan waarvoor jij hem uitschreef!
Het probleem is zo ernstig geworden dat veel lokale en federale autoriteiten in het hele land task forces hebben gevormd, met agenten van de Postal Inspection Service, het kantoor van de Amerikaanse procureur, lokale politie-eenheden voor vervalsing, FBI en de Secret Service. Zij geven het volgende advies:
- Doe geen rekeningen in een residentiële brievenbus. De rode vlag omhoog is als een uitnodiging voor een dief. Als u uitgaande post in uw brievenbus moet achterlaten, doe dat dan onmiddellijk voordat de postbezorger komt, en steek de vlag van de brievenbus niet omhoog. Beter nog, neem je post mee naar je werk, gooi het in een collectebus, overhandig het aan een brievendrager of breng het rechtstreeks naar het postkantoor.
- Haal nieuwe chequeboekjes op bij uw lokale National Iron Bank-filiaal in plaats van ze rechtstreeks naar uw woning te laten winkelen.
- Vernietigde cheques versnipperen of verbranden. Als u ze moet bewaren, zorg er dan voor dat de geannuleerde cheques zich in een beveiligde ruimte bevinden, zoals een bankkluisje of een muurkluis. Gooi ze niet in de prullenbak.
- Controleer bankafschriften onmiddellijk nadat u ze hebt ontvangen. Als u fraude met cheques niet binnen 30 dagen na ontvangst van uw maandafschrift meldt, hoeft de bank uw verlies niet te vergoeden.
- Print een retouradres op een envelop. Een handtekening kan worden getraceerd, gedupliceerd of vervalst.
- Gooi creditcardrecords of rekeningen niet bij het huisvuil.
Belangrijke opmerking: Het grootste probleem met de zwendel met het wassen van cheques is het maken van een echt blanco cheque. De inkt in een standaard blauwe balpen is gemakkelijk te verwijderen met aceton, maar zwarte inkt kan problematisch zijn. Deskundigen zeggen dat gelpennen met zwarte inkt de beste bescherming bieden tegen het wassen van cheques, omdat de gel-inkt bestand is tegen chemische verwijdering en pigmenten bevat die doordringen tot de vezels van de cheque zelf. Het wassen van cheques is niet winstgevend voor de oplichter als de cheques er veranderd of gebleekt uitzien. Een manier om uzelf tegen het gevaar van het wassen van cheques te beschermen is over te schakelen van blauwe op zwarte inkt wanneer u cheques uitschrijft, en waar mogelijk een gelpen te gebruiken.