Florida Lady Bird Deed Form

How a Florida Lady Bird Deed Form Works

A Florida Lady Bird Deed Form egy viszonylag új típusú okiratot tervezték egy meghatározott célra: Ez lehetővé teszi Florida ingatlan tulajdonosok átadni ingatlan másoknak halálakor anélkül, hogy feláldozza az irányítást az ingatlan felett életében. A következőképpen működik:

• A jelenlegi tulajdonos aláír egy olyan okiratot, amely a floridai ingatlanát élethossziglan magára ruházza át, a maradékot pedig halálakor egy másik személyre vagy személyek egy csoportjára (az úgynevezett maradék kedvezményezettekre) ruházza át.
• Az eredeti tulajdonos által megtartott érdekeltség – az úgynevezett élethossziglan – olyan hatáskörökkel párosul, amelyek az eredeti tulajdonosnak folyamatos ellenőrzést biztosítanak az ingatlan felett. Az eredeti tulajdonos még életében eladhatja, használhatja vagy más módon kezelheti az ingatlant a maradványjogosultak bevonása nélkül. Az eredeti tulajdonos akár teljesen meg is gondolhatja magát, és másképp is rendelkezhet az ingatlannal.
• A fennmaradó kedvezményezetteknek nincsenek jogai az ingatlanhoz, amíg az eredeti tulajdonos él. Az eredeti tulajdonosnak nincs szüksége a hátralékos kedvezményezettek beleegyezésére ahhoz, hogy eladja vagy más módon kezelje az ingatlant. (Ez a különbség az életjáradéki okirat és a lady bird között)
• Az eredeti tulajdonos halálakor – feltételezve, hogy az eredeti tulajdonos nem gondolta meg magát – az ingatlan automatikusan átmegy a fennmaradó kedvezményezettekre, anélkül, hogy szükség lenne

Ez a képesség, hogy halálakor elkerülhető a hagyatéki eljárás – az eredeti tulajdonosnak az ingatlan feletti széles körű ellenőrzésével együtt – a lady bird okiratot népszerű hagyatéki tervezési eszközzé teszi Floridában.

A lady bird okiratokat csak öt államban ismerik el: Florida, Michigan, Texas, Vermont és Nyugat-Virginia. Minden államnak megvannak a maga érvényességi követelményei, ezért fontos, hogy olyan lady bird deed formanyomtatványt használjunk, amelyet kifejezetten az ingatlan fekvése szerinti államban való használatra terveztek. A Deed Generator által létrehozott floridai hölgy madár okiratokat floridai ügyvédek tervezték, hogy megfeleljenek a floridai törvények követelményeinek.

Pros and Cons of Lady Bird Deeds

A Lady Bird okiratoknak számos olyan megkülönböztető jellemzője van, amelyek kiváló hagyatéktervezési eszközzé teszik őket a floridai ingatlantulajdonosok számára:

• Florida hagyatéki eljárás elkerülése – A Lady Bird okiratokkal elkerülhető, hogy a tulajdonos halálakor az ingatlant adminisztrálni vagy hagyatéki eljárás alá vonni kelljen. Az ingatlan egyszerűen a megnevezett kedvezményezettekre száll át a hagyatéki eljáráson kívül.
• Az ellenőrzés megtartása – Az eredeti tulajdonos élete során teljes ellenőrzést tart az ingatlan felett, beleértve azt a lehetőséget, hogy meggondolja magát az átruházással kapcsolatban.
• Medicaid vagyonvédelem – A floridai lady bird deeds számos Medicaid-tervezési előnyt biztosít. A jelenlegi szabályozás szerint a lady bird deed által történő átruházás nem számítható átruházásnak a Medicaid-jogosultság meghatározása céljából, és az ingatlan nem része a hagyatéknak, amelyet az állam a tulajdonos halála után visszaszerezhet.
• Homestead mentesség megtartása – Mivel a lady bird deed által történő átruházás nem történik haláláig, a lady bird deed aláírása és rögzítése nem befolyásolja a jelenlegi tulajdonos homestead mentességét. A Florida homestead törvényhez kapcsolódó jelentős ingatlanadó és vagyonvédelmi előnyök továbbra is fennmaradnak.
• Adók megtakarítása – A floridai lady bird okiratot létrehozó ingatlantulajdonos által megtartott érdekek miatt a szövetségi adótörvény úgy kezeli az ingatlant, mintha az a tulajdonos haláláig fennmaradt volna. Ez lehetővé teszi, hogy az ingatlan jogosult legyen a bázisnövelésre, amely gyakorlatilag eltörli az ingatlanban felhalmozódott értéknövekedést, ami jelentős jövedelemadó-megtakarítást eredményez.
• Jogi költségek megtakarítása – Bár a floridai lady bird okiratok egyes előnyei megvalósíthatók egy élő bizalmi vagyonkezelővel, az élő bizalmi vagyonkezelők viszonylag drágák lehetnek. Lady bird okiratok ugyanolyan hatékonyak lehetnek, de sokkal kevesebbe kerülnek.

Néhány címbiztosító társaság nem biztosítja a lady bird okiratokat, ha ezeket az okiratokat arra használják, hogy kizárják a gyermeket az ingatlan örökléséből, miközben az ingatlant a testvéreinek adják. Ez a jövőben tulajdonjogi problémákat okozhat. Ha egy kiterjesztett élethosszig tartó örökösödési okiratot arra használnak, hogy az ingatlant átruházzák a gyermekekre, akkor jó gyakorlat, hogy az okiratban minden gyermek szerepeljen.

A lady bird okiratokat a floridai lakhatási törvény is érvénytelenítheti. A Florida Statutes § 732.401 előírja, hogy ha az elhunyt személyt házastárs és egyenes ági leszármazottak (gyermekek, unokák stb.) élték túl, akkor a túlélő házastárs életjáradékot kap a homesteadben, az elhunyt tulajdonos egyenes ági leszármazottai pedig maradványjogot kapnak. Ebben a forgatókönyvben a lady bird deed nem használható e követelmény megváltoztatására, kivéve, ha a házastárs és a gyermekek csatlakoznak az átruházáshoz.

Other Names for Florida Lady Bird Deeds

A lady bird deed technikai neve enhanced life estate deed. A lady bird okiratban szereplő életjáradékot az eredeti tulajdonos által megtartott széleskörű hatáskörök “növelik”. A lady bird okiratokat néha ladybird okiratoknak is nevezik (a lady és a madár közötti szóköz nélkül). Ezeket a kifejezéseket felváltva használják a modern floridai ingatlanügyi gyakorlatban.

Relationship of Lady Bird Deed Form to Warranty of Title

Whether whether a deed is a lady bird deed is independent of warranties of title being conveyed. Más szóval, a lady bird deed lehet quitclaim deed, warranty deed vagy special warranty deed. Lásd: Mi a megfelelő cím az Ön okiratához? További információk az okirati címekről.

A Florida Lady Bird Deeds és az Life Estate Deeds összehasonlítása

A Florida Lady Bird Deed formája az életbiztosítási okirat egyik alkategóriája. A hagyományos életjáradéki okiratok szintén elkerülik a hagyatéki eljárást, de van egy jelentős hátrányuk: Miután a hagyományos életjáradéki okiratot aláírták, az eredeti tulajdonos nem tudja eladni, jelzáloggal terhelni, átruházni, ajándékozni vagy más módon megszüntetni a fennmaradó érdekeltséget az élete során a fennmaradó kedvezményezettek hozzájárulása nélkül. Más szóval, az eredeti tulajdonos nem változtathatja meg a véleményét a jövőbeli tulajdonosok bevonása nélkül. A lady bird okiratok elkerülik ezt a problémát azáltal, hogy az eredeti tulajdonosnak “fokozott” hatalmat adnak az ingatlan kezelésére a fennmaradó kedvezményezettek beleegyezése nélkül.

A floridai okmánybélyegadó alkalmazása

Bár a floridai okmánybélyegadó vonatkozik az ingatlanok okirattal történő átruházására, a lady bird okiratok a legtöbb esetben megússzák az adózást. A floridai adóhivatal nem vet ki teljes okmánybélyegadót, ha az ingatlant átruházó személy ugyanaz a személy, aki az életjáradékot megtartja. Ehelyett az okiratot csak egy minimális dokumentációs bélyegadóval (általában 0,70 $) sújtják, amikor a lady bird okiratot benyújtják. Ha az ingatlant nem adják el az adományozó halálának időpontjáig, akkor abban az időpontban a teljes dokumentációs bélyegadó hatálya alá kerül.

How to Create a Florida Lady Bird Deed

Bár a lady bird deeds gyakoriak Floridában, és a floridai kormány elismeri őket, nem alapulnak külön jogszabályon. A Lady bird okiratokat ügyvédek hozták létre, hogy segítsenek az ügyfeleknek elkerülni a hagyatéki eljárást halálukkor, miközben életük során megtartják az ingatlan feletti ellenőrzést. Érvényességük nem a törvényi felhatalmazástól függ, hanem attól, hogy a címtársaságok biztosítják-e őket.

Miatt a floridai lady bird deed formát nem határozza meg törvény, fontos, hogy olyan lady bird deed formát használjanak, amelyet a címbiztosító társaságok szokásosan elismernek abban az államban, ahol az ingatlan található. A Deed Generator által létrehozott floridai lady bird okiratok olyan jól elfogadott formanyomtatványokon alapulnak, amelyeket a floridai címbiztosító társaságok rutinszerűen biztosítanak.