Wie eine Florida Lady Bird Deed Form funktioniert

Eine Florida Lady Bird Deed Form ist eine relativ neue Art von Urkunde, die für einen bestimmten Zweck entwickelt wurde: Sie ermöglicht es Eigentümern in Florida, ihr Eigentum nach ihrem Tod auf andere zu übertragen, ohne die Kontrolle über das Eigentum zu Lebzeiten aufzugeben. Und so funktioniert es:

  • Der derzeitige Eigentümer unterzeichnet eine Urkunde, mit der er sein Eigentum in Florida auf Lebenszeit auf sich selbst überträgt, während der Rest bei seinem Tod auf eine andere Person oder eine Gruppe von Personen (die so genannten „remaindermen“ oder „remainder beneficiaries“) übergeht.
  • Das Interesse, das der ursprüngliche Eigentümer behält – die so genannte „life estate“ – ist mit Befugnissen verbunden, die dem ursprünglichen Eigentümer die ständige Kontrolle über das Eigentum geben. Der ursprüngliche Eigentümer kann die Immobilie zu Lebzeiten verkaufen, nutzen oder anderweitig mit ihr umgehen, ohne die übrigen Begünstigten einzubeziehen. Der ursprüngliche Eigentümer kann sogar seine Meinung ändern und etwas anderes mit der Immobilie tun.
  • Die übrigen Begünstigten haben keine Rechte an der Immobilie, solange der ursprüngliche Eigentümer noch lebt. Der ursprüngliche Eigentümer braucht nicht die Zustimmung der übrigen Begünstigten, um die Immobilie zu verkaufen oder anderweitig mit ihr zu verfahren. (Dies ist der Unterschied zwischen einer Erbschaftsurkunde auf Lebenszeit und einer Lady Bird)
  • Nach dem Tod des ursprünglichen Eigentümers – und unter der Annahme, dass der ursprüngliche Eigentümer seine Meinung nicht geändert hat – geht die Immobilie automatisch auf die übrigen Begünstigten über, ohne dass ein Erbscheinsantrag gestellt werden muss

Diese Möglichkeit, eine Erbschaft im Todesfall zu vermeiden – in Verbindung mit der weitgehenden Kontrolle des ursprünglichen Eigentümers über die Immobilie zu Lebzeiten – macht Lady Birds zu einem beliebten Instrument der Nachlassplanung in Florida.

Lady Bird Deeds werden nur in fünf Staaten anerkannt: Florida, Michigan, Texas, Vermont und West Virginia. Jeder Staat hat seine eigenen Anforderungen an die Gültigkeit, daher ist es wichtig, ein Lady Bird Deed-Formular zu verwenden, das speziell für die Verwendung in dem Staat konzipiert ist, in dem sich die Immobilie befindet. Die von unserem Urkunden-Generator erstellten Florida Lady Bird Deeds wurden von lizenzierten Anwälten aus Florida entworfen, um den Anforderungen des Gesetzes von Florida zu entsprechen.

Vor- und Nachteile von Lady Bird Deeds

Schlüsselbegriff: Lady Bird Deed. Der Begriff „Lady Bird Deed“ stammt von einem Sachverhaltsmuster, das der Anwalt Jerome Ira Solkoff aus Florida in seinen Lehrmaterialien verwendete. Solkoff verwendete fiktive Figuren, um die Verwendung dieser Art von Urkunde zu veranschaulichen. Eine dieser Figuren war die Frau des ehemaligen US-Präsidenten Lyndon Johnson, Claudia Alta „Lady Bird“ Johnson. Als Solkoff diese Art von Urkunde populär machte, begannen die Leute, sie als „Lady Bird Deed“ oder „Ladybird Deed“ zu bezeichnen, anstelle des technischen Namens „Enhanced Life Estate Deed“.

Die Lady Bird Deeds haben mehrere besondere Eigenschaften, die sie zu einem ausgezeichneten Instrument der Nachlassplanung für Immobilienbesitzer in Florida machen:

  • Vermeidung von Nachlassverfahren in Florida – Lady Bird Deeds können die Notwendigkeit vermeiden, die Immobilie nach dem Tod des Besitzers zu verwalten oder zu vererben. Die Immobilie geht einfach außerhalb des Nachlassverfahrens an die benannten Begünstigten über.
  • Beibehaltung der Kontrolle – Der ursprüngliche Eigentümer behält zu Lebzeiten die volle Kontrolle über die Immobilie, einschließlich der Möglichkeit, seine Meinung über die Übertragung zu ändern.
  • Vermögensschutz für Medicaid – Florida Lady Bird Deeds bieten mehrere Vorteile für die Medicaid-Planung. Nach den geltenden Vorschriften ist eine Übertragung per Lady Bird Deed keine anrechenbare Übertragung für die Bestimmung des Medicaid-Anspruchs, und die Immobilie ist nicht Teil des Nachlasses, der nach dem Tod des Eigentümers vom Staat zurückgefordert werden kann.
  • Beibehaltung der Homestead-Befreiung – Da eine Übertragung per Lady Bird Deed erst im Todesfall erfolgt, hat die Unterzeichnung und Eintragung einer Lady Bird Deed keinen Einfluss auf die Homestead-Befreiung des derzeitigen Eigentümers. Die bedeutenden Vorteile der Grundsteuer und des Vermögensschutzes, die mit dem Florida Homestead-Gesetz verbunden sind, bleiben erhalten.
  • Steuern sparen – Aufgrund der zurückbehaltenen Interessen, die ein Immobilieneigentümer hat, der eine Florida Lady Bird Deed erstellt, behandelt das Bundessteuergesetz die Immobilie so, als ob sie bis zum Tod des Eigentümers gehalten würde. Dies ermöglicht es der Immobilie, sich für einen Wertzuwachs zu qualifizieren, der effektiv jede Wertsteigerung der Immobilie auslöscht, was zu erheblichen Einkommenssteuereinsparungen führt.
  • Einsparung von Anwaltskosten – Obwohl einige Vorteile von Florida Lady Bird Deeds auch mit einem Living Trust erreicht werden können, können Living Trusts relativ teuer sein. Lady Bird Deeds können genauso effektiv sein, kosten aber viel weniger.

Einige Rechtsschutzversicherungen werden Lady Bird Deeds nicht versichern, wenn diese dazu verwendet werden, ein Kind von der Erbschaft auszuschließen, während die Immobilie an seine Geschwister geht. Dies könnte in der Zukunft zu Rechtsstreitigkeiten führen. Wenn eine erweiterte Erbschaftsurkunde verwendet wird, um Eigentum auf Kinder zu übertragen, ist es gute Praxis, alle Kinder in die Urkunde einzuschließen.

Lady Bird Deeds können auch durch das Florida Homestead-Gesetz für ungültig erklärt werden. Florida Statutes § 732.401 sieht vor, dass, wenn eine verstorbene Person von einem Ehepartner und Nachkommen in gerader Linie (Kinder, Enkel usw.) überlebt wird, der überlebende Ehepartner ein lebenslängliches Recht an der Homestead erhält und die Nachkommen in gerader Linie des verstorbenen Eigentümers einen unverfallbaren Restanteil erhalten. In diesem Fall kann eine Lady Bird Deed nicht verwendet werden, um diese Bedingung zu ändern, es sei denn, der Ehegatte und die Kinder schließen sich der Übertragung an.

Andere Bezeichnungen für Florida Lady Bird Deeds

Der technische Name für eine Lady Bird Deed ist Enhanced Life Estate Deed. Die in der Lady Bird Deed enthaltene lebenslängliche Erbschaft wird durch die umfassenden Befugnisse des ursprünglichen Eigentümers „erweitert“. Lady Bird Deeds werden manchmal auch Ladybird Deeds genannt (ohne das Leerzeichen zwischen Lady und Bird). Diese Begriffe werden in der modernen Immobilienpraxis in Florida austauschbar verwendet.

Beziehung der Lady Bird Deed Form zur Eigentumsgarantie

Ob eine Urkunde eine Lady Bird Deed ist oder nicht, ist unabhängig von den übertragenen Eigentumsgarantien. Mit anderen Worten, eine Lady Bird Deed kann eine Quitclaim Deed, eine Warranty Deed oder eine Special Warranty Deed sein. Siehe Welches ist der richtige Titel für Ihre Urkunde?

Schlüsselbegriff: Gewährleistung des Titels. Probleme mit dem Eigentumsrecht können viele Ursachen haben, z. B. Fehler in den öffentlichen Aufzeichnungen, unbekannte Pfandrechte an der Immobilie, nicht offengelegte frühere Übertragungen, gefälschte Urkunden, fehlende Erben oder unbewiesene Testamente oder Streitigkeiten über Grenzverläufe oder Vermessungen. Eigentumsfragen erfordern oft rechtliche Schritte, um sie zu lösen, und können den Wert einer Immobilie mindern. Wenn die Immobilie keine Rechtsprobleme aufweist, spricht man von einem eindeutigen Rechtstitel. Eine Eigentumsgarantie ist eine rechtliche Garantie des Übertragenden gegenüber dem Erwerber, dass es keine Probleme mit dem Eigentum gibt. Wenn eine Urkunde eine Eigentumsgarantie enthält, kann der Erwerber den Veräußerer wegen etwaiger Eigentumsfragen verklagen.

Vergleich von Florida Lady Bird Deeds mit Life Estate Deeds

Eine Florida Lady Bird Deed ist eine Unterkategorie der Life Estate Deeds. Traditionelle Nachlassverträge auf Lebenszeit vermeiden ebenfalls eine gerichtliche Verlassenschaft, haben aber einen erheblichen Nachteil: Sobald eine herkömmliche Erblasserurkunde unterzeichnet ist, kann der ursprüngliche Eigentümer den verbleibenden Anteil zu seinen Lebzeiten nicht verkaufen, hypothekarisch belasten, übertragen, verschenken oder anderweitig beenden, ohne die Zustimmung der verbleibenden Begünstigten einzuholen. Mit anderen Worten: Der ursprüngliche Eigentümer kann seine Meinung nicht ändern, ohne die künftigen Eigentümer einzubeziehen. Lady Bird Deeds umgehen dieses Problem, indem sie dem ursprünglichen Eigentümer eine „erweiterte“ Befugnis einräumen, mit der Immobilie ohne die Zustimmung der verbleibenden Begünstigten zu verfahren.

Anwendung der Florida Documentary Stamp Tax

Obwohl die Florida Documentary Stamp Tax für die Übertragung von Immobilien durch eine Urkunde gilt, entgehen Lady Bird Deeds in den meisten Fällen der Besteuerung. Das Finanzamt von Florida erhebt keine volle Dokumentenstempelsteuer, wenn die Person, die die Immobilie überträgt, dieselbe ist, die auch den lebenslangen Anteil behält. Stattdessen wird bei der Einreichung der Marienkäfer-Urkunde nur eine minimale Dokumentenstempelsteuer (in der Regel $0,70) erhoben. Wird die Immobilie bis zum Todestag des Erblassers nicht verkauft, fällt zu diesem Zeitpunkt die volle Stempelsteuer an.

Wie erstellt man eine Florida Lady Bird Deed

Obwohl Lady Bird Deeds in Florida weit verbreitet sind und von der Regierung Floridas anerkannt wurden, basieren sie nicht auf einem speziellen Gesetz. Lady Bird Deeds wurden von Anwälten geschaffen, um ihren Klienten zu helfen, eine Verlassenschaftsabhandlung im Todesfall zu vermeiden und gleichzeitig die Kontrolle über das Eigentum zu Lebzeiten zu behalten. Ihre Gültigkeit hängt nicht von der gesetzlichen Ermächtigung ab, sondern davon, ob die Versicherungsgesellschaften sie versichern werden.

Da die Form der Florida Lady Bird Deeds nicht gesetzlich festgelegt ist, ist es wichtig, eine Form der Lady Bird Deeds zu verwenden, die von den Versicherungsgesellschaften des Bundesstaates, in dem sich die Immobilie befindet, anerkannt wird. Die von unserem Urkunden-Generator erstellten Florida-Marienvogel-Urkunden basieren auf anerkannten Formularen, die routinemäßig von den Rechtsschutzversicherungen in Florida versichert werden.

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