Check Washing: Was ist das?

Nach Angaben des National Check Fraud Center werden in den USA jedes Jahr Schecks im Wert von 815 Millionen Dollar gewaschen, und die Zahl der Betrugsfälle nimmt in alarmierendem Maße zu.

Bei diesem als Check Washing bezeichneten Verfahren löschen Posträuber die Tinte auf einem Scheck mit Chemikalien, die in üblichen Haushaltsreinigern enthalten sind, und „verwenden“ die Schecks dann wieder, indem sie sie auf sich selbst ausstellen. Wenn Sie dann Ihren Kontoauszug überprüfen, sehen Sie, dass Ihr Scheck eingelöst wurde und der Betrag übereinstimmt. Stellen Sie sich vor: 300 Dollar für die Abzahlung Ihres Autos, 1000 Dollar für Ihre Hypothek, 200 Dollar für die Nebenkosten. Das summiert sich schnell! Erst wenn Sie die ersten Mahnungen von Schuldnern erhalten, stellen Sie fest, dass die von Ihnen ausgestellten Schecks gestohlen wurden. Bis dahin können Wochen oder Monate vergangen sein. Sie könnten Tausende von Dollar verloren haben. Und stellen Sie sich vor, dass ein Krimineller den Scheck auf einen noch höheren Betrag umschreibt, als Sie ihn ausgestellt haben!

Das Problem ist so groß geworden, dass viele lokale und bundesstaatliche Behörden im ganzen Land Task Forces gebildet haben, an denen Agenten des Postal Inspection Service, der US-Staatsanwaltschaft, der örtlichen Polizeieinheiten für Fälschungen, des FBI und des Secret Service beteiligt sind. Sie geben folgende Ratschläge:

• Werfen Sie keine Rechnungen in einen Hausbriefkasten. Die hochgehaltene rote Fahne ist wie eine Einladung an einen Dieb. Wenn Sie ausgehende Post in Ihren Briefkasten legen müssen, tun Sie das unmittelbar bevor der Briefträger kommt, und hissen Sie nicht die Briefkastenfahne. Nehmen Sie Ihre Post lieber mit zur Arbeit, werfen Sie sie in eine Sammelbox, geben Sie sie einem Briefträger oder bringen Sie sie direkt zum Postamt.
• Holen Sie neue Scheckhefte bei Ihrer örtlichen National Iron Bank-Filiale ab, anstatt sie direkt zu Ihnen nach Hause liefern zu lassen.
• Schreddern oder verbrennen Sie stornierte Schecks. Wenn Sie sie aufbewahren müssen, stellen Sie sicher, dass die stornierten Schecks an einem sicheren Ort aufbewahrt werden, z. B. in einem Bankschließfach oder in einem Wandsafe. Werfen Sie sie nicht in den Müll.
• Prüfen Sie Kontoauszüge sofort nach Erhalt. Wenn Sie Scheckbetrug nicht innerhalb von 30 Tagen nach Erhalt Ihres Monatsauszugs melden, muss die Bank Ihren Verlust nicht erstatten.
• Drucken Sie eine Rücksendeadresse auf einen Umschlag. Eine Unterschrift kann zurückverfolgt, dupliziert oder gefälscht werden.
• Werfen Sie Kreditkartenbelege oder Rechnungen nicht in den Hausmüll.

Wichtiger Hinweis: Das Hauptproblem beim Scheckwaschbetrug besteht darin, einen wirklich leeren Scheck zu erstellen. Die in einem normalen blauen Kugelschreiber enthaltene Tinte lässt sich leicht mit Aceton entfernen, aber schwarze Tinte kann problematisch sein. Experten sagen, dass Gelschreiber mit schwarzer Tinte den besten Schutz gegen das Scheckwaschen bieten, da die Geltinte chemisch beständig ist und Pigmente enthält, die in die Fasern des Schecks selbst eindringen. Das Waschen von Schecks ist für den Betrüger unrentabel, wenn die Schecks verändert oder ausgebleicht aussehen. Eine Möglichkeit, sich vor der Gefahr des Scheckwaschens zu schützen, besteht darin, beim Schreiben von Schecks von blauer zu schwarzer Tinte zu wechseln und nach Möglichkeit einen Gelschreiber zu verwenden.