The National Check Fraud Center によると、小切手洗浄が米国で毎年 815 百万ドル規模で行われており、驚くべき速さで増加している。 そして、銀行の明細を見ると、小切手はちゃんと届いていて、金額も一致しています。 車の支払いに300ドル、住宅ローンに1000ドル、光熱費に200ドル、と考えてみてください。 あっという間に積み重なりますね。 債務者から通知が届き始めてから、自分が書いた小切手が盗まれていたことに気づくのです。 その時には、数週間から数ヶ月が経過しているかもしれません。 何千ドルも失っているかもしれないのです。 そして、犯罪者が、あなたが書いた金額よりもさらに高い金額で小切手を書き換えた場合を想像してみてください！
この問題は非常に深刻で、多くの地方および連邦当局が、郵便検査局、連邦検事局、地元警察の偽造ユニット、FBI、シークレットサービスの捜査官で、全国に対策チームを結成しています。 彼らは次のようなアドバイスをしている：
- 住宅の郵便受けに請求書を入れてはいけない。 赤い旗が突き出ているのは、泥棒への招待状のようなものです。 もし送信用の郵便物を箱に入れなければならないなら、手紙配達人が来る直前に行い、郵便受けの旗を立てないようにしましょう。
- 新しい小切手帳は、直接自宅まで持っていくのではなく、近くのナショナル・アイアン・バンクの支店で受け取りましょう。 保存する必要がある場合は、キャンセルした小切手を銀行のロックボックスや壁の金庫など、安全な場所に置くようにしてください。 ゴミ箱に捨てないでください。
- 銀行の明細書を受け取ったら、すぐにチェックする。 毎月の明細書を受け取ってから30日以内に小切手詐欺の報告をしなかった場合、銀行はあなたの損失を弁償する必要はありません。
- 封筒に返信用住所を印刷する。 署名は追跡、複製、偽造が可能です。
- クレジットカードの記録や請求書を家庭ごみと一緒に捨てないこと。
重要な注意点：小切手洗浄詐欺の主な問題は、本当に白紙の小切手を作成することです。 標準的な青いボールペンに含まれるインクは、アセトンで簡単に除去できますが、黒いインクには問題があります。 専門家によると、黒インクのゲルペンは、化学物質による剥離に強く、小切手自体の繊維に浸透する顔料を含んでいるため、小切手洗浄に対する最高の防御策になるそうです。 小切手の洗濯は、小切手が変質したり、漂白されたように見えると、詐欺師にとって利益にならない。 小切手洗浄の脅威から身を守るには、小切手を書くときに青インクから黒インクに変え、可能な限りゲルペンを使用することです
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