よくある質問
こちら ロールオーバーと資産の譲渡の違いは何ですか？
ロールオーバーとは、401(k)からロールオーバーIRAへのように、ある適格退職年金制度から別の制度へ資金を移動させることです。 ロールオーバーの分配金はIRSに報告され、連邦所得税の源泉徴収の対象となる場合があります。 以下の直接ロールオーバーと間接ロールオーバーに関する質問を参照し、両方のオプションとその税効果について理解してください。
資産の移動とは、退職金口座の提供者が、従来のIRAから別の従来のIRAなど、同じ種類の2つの口座間で直接資金を移動するよう指示することを指します。 移管は何度でも行うことができます。
Click here シュワブのロールオーバーIRAに関連する手数料はありますか？
シュワブでのロールオーバーIRAの開設や維持には、手数料はかかりません。 株式の取引など、口座で行う取引、または投資信託の運用費など、口座で保有する投資に対してのみ手数料をお支払いいただきます。 手数料の詳細については、個人投資家向けチャールズ・シュワブ・プライシング・ガイドおよびその改訂版をご覧ください。
ここをクリック どんな種類のリタイヤメントプランをロールオーバーすることができますか？
適格な雇用主主催の退職年金は、適格な分配金を受け取るもので、401（k）プラン、403（b）プラン、利益分配プラン、マネー購入プラン、Keogh/適格退職年金（QRP）などが含まれます。
対象とならない可能性のあるプランには、従業員持株制度（ESOP）および確定給付型プランが含まれる。
税引後のドルおよび政府系457(b)適格分配のロールオーバーが許可される場合があります。
税引後資金や政府による457(b)適格分配金のロールオーバーが可能な場合もあります。
雇用主がスポンサーとなっているプランからIRAへの直接ロールオーバーでは、プランの管理者が、ロールオーバーIRAが保管されている金融機関に直接分配金を届けます。 実際に資産を所有することはないので、20％の連邦税の強制的な源泉徴収はありません。
間接的ロールオーバーでは、雇用主が提供するプランから資産を受け取り、分配金の受け取りから60日以内に資産のすべてまたは一部を別の適格プランにロールオーバーします。 この場合、雇用主は連邦所得税として20％の源泉徴収を要求されることがあります。 しかし、前の雇用主から受け取った金額と差し引かれた20％をロールオーバーすれば、控除を回復することができます。
Click here 私の雇用主が、ロールオーバー分配金の小切手の支払先をシュワブではなく私にしていた場合、どうなりますか？
あなたの雇用主があなた宛てのロールオーバー分配小切手を送ってきた場合、それを直接ロールオーバーIRAに入金することができます。 小切手には必ずシュワブ・ロールオーバーIRAの口座番号を記入し、税金とペナルティを避けるために60日以内に入金してください。
プラン管理者が連邦所得税として20％を源泉徴収している場合があります。 前の雇用主から受け取った金額と差し引かれた20％をロールオーバーすれば、控除を回復することができます。
Please see IRS Publication 590 or talk with your tax advisor for more details.
Click here 前の雇用主からロールオーバーを依頼する方法がよく分かりません。 どうしたらよいですか？
シュワブロールオーバーコンサルタント（866-855-9095）にお電話ください。お客様の退職金が適切にロールオーバーされるよう、以前のプラン管理者と連携して対応いたします。
こちらをクリックしてください。 税引前および税引後のロールオーバー拠出額を追跡する責任はありますか？
はい、お客様はご自身の課税ベースを追跡する責任を負います。 すべてのロールオーバーは、分配額についてはIRSフォーム1099-R、拠出額（ロールオーバー）についてはフォーム5498で税務報告可能なイベントです。
ここをクリック 一度開設したロールオーバーIRAに拠出できますか？
はい、ただし、その場合、IRAを新しい雇用主主催の退職年金制度にロールオーバーすることはできないかもしれません。 プランによって、どの資産を受け入れるか（受け入れるとしても）が異なります。 将来、新しい仕事を始める可能性がある場合は、新しい雇用主のプランの規則について確認する必要があります
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