キャッシュマネジメントの定義と意味

キャッシュマネジメントとは、現金の収集、処理、使用、および（短期）投資を指す。言い換えれば、企業が出入りする現金の管理です。

キャッシュマネジメントは、金融の広い領域をカバーしています。キャッシュフローや市場の流動性を評価することも含まれる。また、投資の評価も含まれる。

効果的なキャッシュ・マネジメントには、単に債務超過を避けるだけでなく、より多くのことがある。また、顧客に期限通りに支払ってもらうことも含まれる。

キャッシュマネジメント – 債務超過の防止

キャッシュフローの管理は、ビジネスマネージャーにとって最も重要なタスクでしょう。十分な現金がないため、支払期日になっても請求書を支払うことができない場合、その企業は債務超過に陥ります。実際、債務超過は倒産の主な理由です。

効果的な現金管理は、新しい会社の存続に欠かせません。また、拡大するビジネスにとっても不可欠である。多くの顧客を抱える中小企業にとって、キャッシュフローは問題かもしれない。

キャッシュフローに問題のある企業は、様々な要因に翻弄される。簡単に言えば、安全マージンがないのである。

小企業は大企業に比べ、信用を得ることができない。

Cash management in bankingは、銀行が大企業に提供するサービスに関連するものである。ゼロバランス会計、自動清算施設、現金集中などである。

企業が顧客からお金を集める方法を自動化するソフトウェア・プログラムもある。また、インターネットサービス、クリアリングハウス、現金集中、残高報告もある。

装甲車サービスやロックボックス・バンキングも選択肢の一つである。ロックボックスとは、企業の銀行がアクセスできる私書箱のことである。

銀行サービスに関する規制は非常に厳しくなっている。 2007/8年の金融危機と国際的なマネーロンダリングの増加以来、当局は規制を強化しています。

現金とは、硬貨と紙幣のみを指します。しかし、キャッシュマネジメントでは、企業は現金同等物も扱う。現金同等物とは、簡単に現金に換えることができる資産のことです。

現金同等物を扱うことは、この電子化時代においてますます一般的になってきています。

Cambridge Dictionaries Onlineには、キャッシュマネジメントの定義が2つあります：

1. 財務。企業への支払額や受取額、支払・受取時期を管理する活動」

2. 銀行業務。「

このドイツ銀行のビデオでは、ジェフリー・ビシグがコンプライアンスとアンチ・マネー・ローンダリングツールの重要性について語っています。また、米国におけるキャッシュ・マネジメント・サービスについても説明しています

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