Ifølge National Check Fraud Center sker checkvaskning for 815 millioner dollars hvert år i USA, og det stiger i alarmerende grad.
Med en proces, der kaldes checkvaskning, sletter posttyve blækket på en check med kemikalier, der findes i almindelige rengøringsmidler til husholdningsbrug, og “genbruger” derefter checkene ved at skrive dem om til sig selv. Når du så tjekker dit kontoudtog, kan du se, at din check er gået igennem, og at beløbet stemmer overens. Tænk bare: 300 dollars til din bilbetaling, 1000 dollars til dit realkreditlån, 200 dollars til forsyningsselskaber. Det løber hurtigt op! Det er først, når du begynder at få meddelelser fra debitorer, at du opdager, at de checks, du har skrevet, er blevet stjålet. På det tidspunkt kan der være gået uger eller måneder. Du kan have mistet tusindvis af dollars. Og tænk, hvis en kriminel omskriver checken til et endnu højere beløb, end du skrev den til!
Problemet er blevet så alvorligt, at mange lokale og føderale myndigheder har dannet taskforcer rundt om i landet med agenter fra Postal Inspection Service, US Attorney’s Office, lokale politienheder for forfalskning, FBI og Secret Service. De giver følgende råd:
- Lad være med at lægge regninger i en postkasse i en bolig. Det røde flag, der stikker op, er som en invitation til en tyv. Hvis du er nødt til at lægge udgående post i din postkasse, skal du gøre det umiddelbart før postbuddet kommer, og lad være med at hejse postkasseflaget. Endnu bedre, tag din post med på arbejde, læg den i en indsamlingsbøtte, giv den til en postbud eller tag den direkte til posthuset.
- Hent nye checkhæfter i din lokale National Iron Bank-filial i stedet for at få dem sendt direkte til din bopæl.
- Frakér eller brænd aflyste checks. Hvis du har brug for at gemme dem, skal du sørge for, at de annullerede checks befinder sig på et sikret sted, f.eks. i en bankboks eller i et vægskab. Smid dem ikke i skraldespanden.
- Kontroller kontoudtog straks efter modtagelsen af dem. Hvis du ikke anmelder svindel med checks inden for 30 dage efter modtagelsen af dit månedsudtog, behøver banken ikke at refundere dit tab.
- Tryk en returadresse på en kuvert. En underskrift kan spores, kopieres eller forfalskes.
- Lad være med at smide kreditkortoptegnelser eller regninger med husholdningsaffaldet.
Vigtig bemærkning: Det største problem med checkvasksvindel er at skabe en virkelig blank check. Blækket i en almindelig blå kuglepen kan let fjernes med acetone, men sort blæk kan være problematisk. Eksperter siger, at gelpenne med sort blæk giver den bedste beskyttelse mod checkvask, da gelblækket er modstandsdygtigt over for kemisk fjernelse og indeholder pigmenter, som trænger ind i selve checkens fibre. Det er ikke rentabelt for svindleren at vaske checks, hvis checkene ser forandrede eller blegede ud. En måde at beskytte sig mod truslen om checkvaskning er at skifte fra blåt til sort blæk, når man skriver checks, og at bruge en gelpen, når det er muligt.