De acordo com o Centro Nacional de Fraude de Cheques, a lavagem de cheques é feita a uma quantia de $815 milhões por ano nos EUA e está a aumentar a uma taxa alarmante.
Utilizando um processo conhecido como lavagem de cheques, os ladrões de correio apagam a tinta de um cheque com produtos químicos encontrados em produtos de limpeza domésticos comuns e depois “reutilizam” os cheques, reescrevendo-os para si próprios. Então, quando você verifica seu extrato bancário, você vê que seu cheque foi passado e o valor corresponde. Basta pensar: 300 dólares para o pagamento do seu carro, 1000 dólares para a sua hipoteca, 200 dólares para os serviços públicos. É rápido! Só quando começa a receber avisos de devedores é que descobre que os cheques que passou foram roubados. Até lá, podem já ter passado semanas ou meses. Você pode ter perdido milhares de dólares. E imagine se um criminoso reescrevesse o cheque por uma quantia ainda maior do que a que você passou!
O problema cresceu tanto que muitas autoridades locais e federais formaram forças-tarefas em todo o país, com agentes do Serviço de Inspeção Postal, Procuradoria dos EUA, unidades de falsificação da polícia local, FBI e Serviços Secretos. Eles oferecem os seguintes conselhos:
- Não colocar as contas em uma caixa de correio residencial. A bandeira vermelha a hastear é como um convite a um ladrão. Se você tiver que deixar o correio de saída em sua caixa, faça-o imediatamente antes da chegada do portador da carta, e não levante a bandeira da caixa de correio. Melhor ainda, leve seu correio para o trabalho, deixe-o em uma caixa de coleta, entregue-o a um portador de cartas ou leve-o diretamente ao correio.
- Peguem novos livros de cheques em sua agência local do National Iron Bank em vez de tê-los comprados diretamente em sua residência.
- Shred ou queime cheques cancelados. Se você precisar salvá-los, certifique-se de que os cheques cancelados estejam em uma área segura, como uma caixa de segurança do banco ou um cofre de parede. Não os atire para o lixo.
- Verifique os extractos bancários imediatamente após recebê-los. Se você não informar a fraude de cheque no prazo de 30 dias após receber seu extrato mensal, o banco não precisa reembolsar sua perda.
- Imprima um endereço de retorno em um envelope. Uma assinatura pode ser rastreada, duplicada ou falsificada.
- Não descartar registros de cartão de crédito ou contas com lixo doméstico.
Nota importante: O principal problema com o esquema de lavagem de cheques é criar um cheque verdadeiramente em branco. A tinta contida em uma esferográfica azul padrão é facilmente removida com acetona, mas a tinta preta pode ser problemática. Especialistas dizem que canetas gel com tinta preta fornecem a melhor proteção contra a lavagem de cheques, uma vez que a tinta gel resiste a descascamento químico e contém pigmentos que permeiam as fibras do próprio cheque. A lavagem de cheques não é rentável para o vigarista se os cheques parecerem alterados ou descolorados. Uma maneira de se proteger contra a ameaça da lavagem de cheques é mudar de tinta azul para tinta preta ao passar cheques, e usar uma caneta gel sempre que possível.