Según el Centro Nacional de Fraude de Cheques, el lavado de cheques se produce por valor de 815 millones de dólares cada año en los EE.UU. Y está aumentando a un ritmo alarmante.
Utilizando un proceso conocido como lavado de cheques, los ladrones de correo borran la tinta de un cheque con productos químicos que se encuentran en productos de limpieza domésticos comunes y luego «reutilizan» los cheques reescribiéndolos a su nombre. Después, cuando compruebas tu extracto bancario, ves que tu cheque ha sido emitido y que el importe coincide. Piensa: 300 dólares para el pago del coche, 1.000 dólares para la hipoteca, 200 dólares para los servicios públicos. La suma se acumula rápidamente. Sólo cuando empiezas a recibir avisos de los deudores descubres que los cheques que has emitido han sido robados. Para entonces, pueden haber pasado semanas o meses. Puede haber perdido miles de dólares. El problema se ha agravado tanto que muchas autoridades locales y federales han formado grupos de trabajo en todo el país, con agentes del Servicio de Inspección Postal, la oficina del fiscal de EE.UU., las unidades de falsificación de la policía local, el FBI y el Servicio Secreto. Ofrecen los siguientes consejos:
- No ponga billetes en un buzón residencial. La bandera roja que asoma es como una invitación a un ladrón. Si tiene que dejar el correo saliente en su buzón, hágalo inmediatamente antes de que venga el cartero y no levante la bandera del buzón. Mejor aún, llévese el correo al trabajo, deposítelo en un buzón de recogida, entrégueselo a un cartero o llévelo directamente a la oficina de correos.
- Recoja los nuevos talonarios de cheques en su sucursal local del National Iron Bank en lugar de que se los envíen directamente a su domicilio.
- Destruya o queme los cheques cancelados. Si necesita guardarlos, asegúrese de que los cheques cancelados estén en un área segura, como una caja de seguridad del banco, o una caja fuerte en la pared. No los tire a la basura.
- Compruebe los extractos bancarios inmediatamente después de recibirlos. Si no denuncia un fraude con cheques en los 30 días siguientes a la recepción del extracto mensual, el banco no tiene que reembolsarle la pérdida.
- Imprima una dirección de retorno en un sobre. Una firma puede ser rastreada, duplicada o falsificada.
- No tire los registros de las tarjetas de crédito o las facturas con la basura doméstica.
Nota importante: El principal problema de la estafa del lavado de cheques es crear un cheque verdaderamente en blanco. La tinta contenida en un bolígrafo azul estándar se elimina fácilmente con acetona, pero la tinta negra puede ser problemática. Los expertos afirman que los bolígrafos de gel con tinta negra son la mejor protección contra el lavado de cheques, ya que la tinta de gel resiste la eliminación química y contiene pigmentos que impregnan las fibras del propio cheque. El lavado de cheques no es rentable para el estafador si los cheques parecen alterados o blanqueados. Una forma de protegerse contra la amenaza del lavado de cheques es cambiar la tinta azul por la negra cuando se escriban cheques, y utilizar un bolígrafo de gel siempre que sea posible.